با توجه به اینکه کشورهای اسلامی با بحث بهره دست و پنجه نرم می‌کنند، برای رفع این مشکل و فراهم آوردن بستری برای فعالیت مسلمانان برخی از بروکر های فارکس اقدام به ارائه حساب های بدون بهره (حساب اسلامی فارکس) کرده‌اند.
فعالیت در بازار های مالی امروزه به راهی برای کسب درآمد دلاری تبدیل شده است. بازار فارکس در این میان بالاترین حجم معاملات روزانه را ثبت می کند که نشان دهنده محبوبیت آن در میان معامله گران است. از آن جایی که ایران کشوری اسلامی است می توان گفت بحث بهره بزرگ ترین معضلی است که افراد معتقد با آن دست و پنجه نرم می کنند. برای رفع این مشکل و فراهم آوردن بستری برای فعالیت مسلمانان برخی از بروکر های فارکس اقدام به ارائه حساب های بدون بهره کرده اند. بروکرها به عنوان راه ارتباطی بین متاتریدر و بازار فارکس هستند در ادامه این مقاله به معرفی بروکرهای اسلامی خواهیم پرداخت پس با ما همراه باشید.
حساب اسلامی در فارکس چیست؟
حساب اسلامی در فارکس نوعی حساب معاملاتی است که مطابق با قوانین شریعت اسلام طراحی شده است. این حساب برای معامله‌گران مسلمانی که می‌خواهند معاملات خود را بر اساس اصول اسلامی انجام دهند، مناسب است. ویژگی‌های اصلی حساب اسلامی در فارکس عبارتند از:
بدون ربا (سود): در این حساب‌ها، هیچ گونه بهره یا سود (ربا) دریافت یا پرداخت نمی‌شود، زیرا در اسلام این امر حرام تلقی می‌شود.
بدون سوآپ شبانه: سوآپ شبانه که هزینه‌ای برای نگهداری موقعیت‌های باز در پایان روز معاملاتی است، در این حساب‌ها حذف شده است.
معاملات فوری: در حساب اسلامی، تمامی معاملات به صورت فوری و بدون تأخیر انجام می‌شود.
هزینه‌های معاملاتی شفاف: به جای سود و بهره، کارمزدها و اسپردها به طور شفاف به معامله‌گران ارائه می‌شود.
معاملات بدون Swap: این حساب‌ها Swap Free هستند، که به معامله‌گران امکان می‌دهد بدون نگرانی از هزینه‌های اضافی، پوزیشن‌های خود را نگه دارند.
کدام بروکرها حساب اسلامی دارند؟
برای افتتاح حساب اسلامی در فارکس، باید از بروکری استفاده کنید که این نوع حساب را ارائه می‌دهد. در میان دریایی از بروکر های فارکس با وجود محدود بودن انتخاب های تریدر ها پیدا کردن بروکر حلال کار چندان سختی نیست. از بین بروکر های معتبر که دارای قابلیت فعال سازی حساب اسلامی هستند می توان به بروکر ارانته، آمارکتس، آلپاری، آی اف سی و … اشاره کرد. هر کدام از این بروکر ها دارای ویژگی های مختص به خود هستند برخی از بروکرهای معروف که حساب اسلامی ارائه می‌دهند عبارتند از:
- آمارکتس؛
- ارانته؛
- آلپاری؛
- فاکس چیف؛
- فیبو گروپ؛
- آرون گروپس؛
- لایت فایننس؛
- IFC مارکتس؛
- اربکس و….
این نوع حساب به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا در بازار فارکس فعالیت کنند، در حالی که اصول اعتقادی خود را نیز رعایت می‌کنند. درضمن یکی از قدیمی ترین بروکرهایی که از حساب اسلامی و کپی تردینگ برخوردار است بروکر آلپاری است که میتوانید از طریق لینک ثبت نام بروکر آلپاری اقدام به آموزش ثبت نام در این بروکر محبوب ایرانی کنید.
مزایا و معایب بروکرهای اسلامی
حساب های اسلامی با وجود رفع مشکل مسلمانان دارای نکات منفی نیز هستند. معامله گران برای داشتن انتخابی صحیح باید هر دو طرف مثبت و منفی را به صورت جزئی بررسی کنند. در جداول زیر می توانید مزایا و معایب استفاده از بروکرهای اسلامی را مشاهده کنید.
مزایای استفاده از بروکرهای اسلامی:
- حذف سواپ از معامله های بلند مدت؛
- باز کردن راه برای فعالیت مسلمانان در بازار های مالی.
معایب استفاده از بروکرهای اسلامی:
- افزایش هزینه های معاملاتی؛
- محدودیت دسترسی به نماد ها؛
- شرایط خاص بروکر ها برای ارائه حساب اسلامی.
آیا بروکری که حساب اسلامی دارد معتبر است؟
اعتبار یک بروکر به مجوزها و اعتبار آن بستگی دارد. بنابراین بروکری که دارای مجوز های معتبر باشد و وجوه معامله گران را بیمه کند از اعتبار بالایی برخوردار است. حال کارگزاری ها برای خدمات دهید بیشتر به معامله گران حساب اسلامی را نیز ارائه می دهند. هر چند که در نگاه اول حذف نرخ شبانه به نظر پیشنهاد بسیار جذابی برای معامله گران به نظر می آید باید در نظر داشته باشید که برخورداری از آن دارای شرایط خاصی است.
بهتر است بدانید شرایط و قوانین هر بروکر با دیگری متفاوت است. اگر قصد افتتاح حساب اسلامی نزد یکی از بروکر های ارائه دهنده این قابلیت را دارید تمامی بند های قوانین را به دقت مطالعه نمایید.
با وجود حذف سواپ در این حساب ها باید بدانید در ازای باز نگه داشتن معاملات در طول شب از معامله گران کارمزد دریافت می شود. این کارمزد ثابت در مواردی ممکن است حتی از نرخ بهره شبانه هم بیشتر باشد. اطلاع از این قضیه در بحث مدیریت سرمایه برای تریدر ها از اهمیت بسیاری برخوردار است. مقدار کمیسیون دریافت شده باید با سود به دست آمده از معامله مقایسه شود. در صورت پایین تر بودن سود حاصل از معامله نسبت به کمیسیون بروکر ورود به معامله به نفع تریدر ها نیست.
حساب اسلامی فارکس چه مزایایی دارد؟
حساب اسلامی در فارکس دارای چندین مزیت مهم است که عبارتند از:
- رعایت اصول اسلامی: این حساب‌ها به معامله‌گران مسلمان امکان می‌دهند تا در معاملات خود اصول و قوانین شرعی اسلامی را رعایت کنند، از جمله جلوگیری از ربا و معاملات حرام.
- بدون سوآپ (بدون بهره): در این حساب‌ها معاملات بدون سوآپ یا بهره شبانه انجام می‌شود که برای معامله‌گران مسلمان که از نظر مذهبی به ربا حساس هستند، بسیار مهم است.
- تطبیق با نیازهای مسلمانان: حساب‌های اسلامی به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهند تا به راحتی و با اطمینان در بازارهای مالی فعالیت کنند و در عین حال اصول دینی خود را رعایت کنند.
- شفافیت در هزینه‌ها: به جای سود و بهره، کارمزدها و اسپردها به طور شفاف به معامله‌گران ارائه می‌شود.
- امکان نگهداری پوزیشن‌ها بدون نگرانی از هزینه‌های اضافی: به دلیل عدم وجود سوآپ، معامله‌گران می‌توانند پوزیشن‌های خود را بدون نگرانی از هزینه‌های اضافی نگه دارند.
- سازگاری با اعتقادات مذهبی: این نوع حساب به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهد تا در بازار فارکس فعالیت کنند، در حالی که اصول اعتقادی خود را نیز رعایت می‌کنند.
این مزایا باعث می‌شود که حساب‌های اسلامی گزینه مناسبی برای معامله‌گران مسلمان باشند که می‌خواهند در بازار فارکس فعالیت کنند و در عین حال اصول مذهبی خود را رعایت نمایند.
سواپ چیست؟
سواپ (Swap) در بازار فارکس یک مفهوم مهم است که درک آن برای معامله‌گران ضروری است. سواپ به هزینه یا درآمدی اطلاق می‌شود که برای نگهداری یک پوزیشن باز در بازار فارکس پس از ساعت 23:59 به وقت سرور کارگزاری اعمال می‌شود. به عبارت دیگر، سواپ هزینه یا سود ناشی از نگهداری یک معامله در شب است.
سواپ به دلیل تفاوت نرخ بهره بین دو ارز در یک جفت ارز ایجاد می‌شود. وقتی شما یک جفت ارز را خریداری می‌کنید، در واقع یک ارز را قرض می‌گیرید و ارز دیگر را وام می‌دهید.
در حساب‌های اسلامی فارکس، سواپ حذف می‌شود زیرا از نظر شریعت اسلامی، دریافت یا پرداخت بهره (ربا) حرام است. برای معامله‌گرانی که قصد دارند پوزیشن‌های خود را برای مدت طولانی نگه دارند، توجه به سواپ بسیار مهم است زیرا می‌تواند تأثیر قابل توجهی بر سود یا زیان نهایی داشته باشد.
درک مفهوم سواپ و نحوه محاسبه آن می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری در مورد نگهداری پوزیشن‌های خود بگیرند و استراتژی‌های معاملاتی خود را بهینه کنند.
انواع سواپ در بازار فارکس
سواپ در بازار فارکس دو مدل است که عبارتند از:
سواپ مثبت: زمانی که نرخ بهره ارزی که خریداری کرده‌اید بیشتر از ارزی باشد که فروخته‌اید، سواپ مثبت دریافت می‌کنید.
سواپ منفی: اگر نرخ بهره ارزی که فروخته‌اید بیشتر از ارزی باشد که خریداری کرده‌اید، سواپ منفی پرداخت می‌کنید.
سواپ معمولاً به صورت پیپ محاسبه می‌شود و مقدار آن بسته به حجم معامله، جفت ارز و مدت زمان نگهداری پوزیشن متفاوت است.
سواپ معمولاً در ساعت 23:59 به وقت سرور کارگزاری اعمال می‌شود. در روزهای چهارشنبه، معمولاً سواپ سه برابر می‌شود تا هزینه آخر هفته را نیز پوشش دهد.
درک سواپ می‌تواند بر استراتژی معاملاتی تأثیر بگذارد. برخی معامله‌گران از سواپ مثبت برای کسب درآمد اضافی استفاده می‌کنند، در حالی که دیگران سعی می‌کنند از سواپ منفی اجتناب کنند.
عوامل موثر بر نرخ بهره شبانه
همان طور که اشاره کردیم نرخ بهره شبانه دارای دو نوع مثبت و منفی است. مقدار سواپ یه صورت کلی ثابت نیست و با نوسانات بازار دچار تغییر می شود. حال عوامل موثر بر این تغییرات کدام هستند؟ این عوامل عبارتند از:
- میزان سواپ در سفارشات شما بسته به نوع آن (خرید یا فروش) متغیر است
- نوع نماد معامله شده نیز بر مقدار سواپ تاثیر دارد
- از دیگر عوامل موثر می توان به بروکری که در آن حساب دارید اشاره کرد
- مدت زمان باز ماندن پوزیشن معاملاتی
- حجم معاملات نیز به طور مستقیم بر مقدار نرخ بهره شبانه موثر است
- نرخ بیشتر سواپ در روز های چهارشنبه (سواپ سه گانه)
- کمیسیون تعیین شده توسط بروکر نیز مقدار سواپ را کم یا زیاد می کند.
نتیجه گیری از حساب اسلامی در فارکس
به صورت کلی می توان گفت ثبت نام در بروکر های اسلامی فارکس می تواند محدودیت موجود برای بسیاری از افراد جامعه را از میان بردارد. کسانی که به اصول شرعی پایبند هستند نگرانی هایی در رابطه با حلال یا حرام بودن فعالیت در بازاری همچون فارکس دارند. ارائه این حساب ها می تواند نگرانی این افراد را برطرف کند.
همچنین اگر فکر می کنید هزینه کارمزد این حساب ها بسیار بالا است، پیشنهاد می شود از استراتژی های کوتاه مدت برای معاملات خود استفاده کنید. از آن جایی که نرخ بهره شبانه تنها بر معاملات باز در طول شب اعمال می شود شما به راحتی می توانید با خودداری کردن از باز نگه داشتن پوزیشن در شب این مشکل را حل کنید.
