بروکر آلپاری یا بروکر لایت فایننس؟
با پیشرفت تکنولوژی در سال های گذشته، سرمایه گذاری در بازار فارکس، به یکی از روش های کسب درآمد در ایران تبدیل شده است. همین طور که می دانید بازار فارکس در بستر کارگزاری های آنلاین انجام می شود، انتخاب بروکر خوب و معتمد از گام های اصلی و اولیه برای ورود به فارکس است.
اگر در گوگل یک سرچ ساده کرده باشید، بروکر های زیادی رو می بینید که می توانید با آنها کار کنید مانند بروکر آلپاری ، بروکر ارانته و بروکر لایت فایننس. فقط تنها تعداد کمی از بروکرها با ایجاد بستری امن و ارائه خدمات عالی، توانسته رضایت کاربران را جلب کند و محبوبیت زیادی داشته باشد.
در ایران دو تا از بروکر های معروف و پرطرفدار بروکر آلپاری و بروکر لایت فایننس در میان معامله‌گران است که سیل مشتریان زیادی را به سمت خود کشانده اند. با در نظر گرفتن سابقه فعالیت و نظر کاربران، بی شک دو بروکر آلپاری و بروکر لایت فایننس نیز در این گروه از کارگزاری ها قرار می گیرند.در این مقاله به مقایسه این دو بروکر در ایران می پردازیم. اینکه چه تفاوت هایی و چه نقاط قوت و ضعفی نسبت به یک دیگر دارند می پردازیم.
مقایسه رگوله بروکر آلپاری با بروکر لایت فایننس
شروع بروکر آلپاری در سال 1998 در روسیه استارد خورده و همیشه در طول این 26 سال فعالیت جزو بروکرهایی بوده که در ایران مورد توجه معامله گران فارکس قرار گرفته است. مجوز بروکر آلپاری در سنت وینسنت و گرنادین‌ها ثبت شده است و دارای مجوز فعالیت در کشورهای بلاروس، بلیز، موریس و روسیه است.
بروکر لایت فایننس یک شرکت معاملات ارزی (فارکس) و معاملات با ابزارهای مالی است که در سال 2005 تأسیس شده و به تدریج در بازار فارکس و معاملات مالی شهرت یدا کرده است. این بروکر نزدیک 20 سال که فعال است. لایت فایننس به عنوان یک بروکر فارکس و معاملات CFD شناخته می شود.
بروکر لایت فایننس خدمات بروکری در دو شرکت ثبت شده ارائه می دهد. یکی شرکت LiteFinance Global LLC که در سنت وینسنت که یک منطقه آفشور هست ثبت شده است. خدمات به کاربران ایرانی از طریق همین شرکت انجام می شود. شرکت دوم Liteforex (Europe) LTD است که در قبرس ثبت شده و تحت رگولاتوری CySec می باشد.
رگوله سنت وینسنت به تنهایی برای هیچ بروکری اعتبار نمی آورد اما زمانی که با یک رگوله دیگر مثل CySec ، FCA و یا ASIC ترکیب می شود قابل اعتماد می شود. علاوه بر این بروکر لایت فایننس حدود 19 سال سابقه فعالیت دارد، سابقه فعالیت طولانی نکته مثبتی می باشد.
بروکر آلپاری به عنوان یک بروکر بین‌المللی در سطح جهان در چندین نقطه دفاتر اصلی دارد و سعی کرده برای ارائه خدمات به معامله گران هر منطقه جغرافیایی یک رگوله معتبر دریافت کند. فهرست کامل مجوزهای فعالیت بروکر آلپاری را می‌توانید در ادامه مشاهده کنید:
- Alpari (Comoros) Ltd, Bonovo Road – Fomboni, جزیره موهلی – Comoros Union با شماره HY00423015 به ثبت رسیده و دارای مجوز از سوی «سازمان خدمات بین‌المللی» موهلی، جزیره موهلی به عنوان کارگزار و شرکت تسویه وجوه بین‌المللی تحت مجوز شماره T2023236 است.
- رگوله Finacom برای فعالیت در امور مالی بین‌المللی و ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران.
همچنین در آلپاری معامله گران خود هرگونه ضرر و زیانی تا سطح 20 هزار یورو مورد بیمه قرار داده است، تا در صورت بروز هرگونه مشکل برای تریدرها، یا هرگونه اختلاف بین کارگزاری و تریدر، بیمه ضرر و زیان معامله‌گران را جبران کند.
بررسی کلاهبرداری بروکر لایت فایننس و بروکر آلپاری
کلاهبردری آلپاری
بهترین زمان کار با بروکر آلپاری برمیگرده به سال های 2013-2014 می باشد. در این سال ها بروکر آلپاری در نقاط مختلف جهان شعبه داشته است. شاید گزاف نباشد که بگیم بروکر آلپاری که در این سال ها جز 3 بروکر با بیشترین تعداد معامله گردر جهان بود.
شرایط خوب بود که اینکه اتفاق تاریخی فرانک سوئیس رخ داد. معامله گران قدیمی از این اتفاق یادشون است. در طول چند دقیقه یا حتی چند ثانیه دلار آمریکا 30 درصد از ارزش خود در برابر فرانک سویس را از دست داد. دفتر آلپاری انگلستان اعلام ورشکستگی کرد و پس از آن شعبه آلپاری در آمریکا و نیوزلند نیز تعطیل شد.
همین قضیه بین معامله گران پیچید که آلپاری کلاهبرداری کرده است. باید این را مدنظر داشته باشید که ورشکستگی شعبه انگلستان بوده، پس کلاهبرداری بروکر آلپاری در کار نیست. شعبه ی که که با مشتریان ایرانی کار می‌کند، هیچ زمانی اعلام ورشکستی نکرد.
کاربران آلپاری در جریان باشند، بخاطر تحریم های که برای ایران هست، هیچ رگوله ای به هیچ بروکری در ایران به کاربران ایرانی خدمات نمی دهند، تنها سابق طولانی در حسن انجام کار می توان اعتماد کرد، که در این 26 سال فعالیت آلپاری شکایتی مبنی بر اینکه سرمایه های مردم رو نداده نیست.
کلاهبرداری لایت فایننس
در سال 2013 تعداد زیادی از تریدرها از بروکر شکایت کردند که دلارهای حساب شونو نداده و آکادمی ForexPeaceArmy که یکی از سایت های اصلی بررسی بروکر های فارکس است این بروکر را کلاهبردار معرفی کرد و بروکر لایت فارکس رو SCAM معرفی کرد.
سایت ForexPeaceArmy به عنوان یک منبع بسیار معتبر برای بررسی و معرفی بروکرهای فارکس و معاملات مالی شناخته میشود و به تریدرها این امکان را می‌دهد تا تجربیات و شکایات خود را در مورد بروکرهای مختلف به اشتراک بگذارند. سپس این سایت از مستندات و شواهدی که توسط تریدران ارائه میشود برای بررسی شکایت‌ها استفاده می‌کند.
این نقطه سیاه و بی اعتمادی کاربران تصمیم مدیران بروکرلایت فایننس شده که برای اینکه این پرچسب از روی این بروکر لایت فارکس برداشته بشود تمام پول تریدرها رو به شاکی ها به حساب هاشون واریز کنند. بروکر لایت فایننس سرمایه از دست رفته کاربران رو برگردوند و سایتForexPeaceArmy صحت قضیه رو تایید کرد.
مقایسه حساب های بروکر آلپاری با بروکر لایت فایننس
بیشتر بروکر های فارکس از دو حساب استاندارد و ECN پشتیبانی می کنند. در زیر ویژگی تمام حساب های موجود در بروکر آلپاری را مشاهده می کنید.
- حساب نانو بروکر آلپاری : این همان حساب استاندارد است. اما با این تفاوت که بالانس حساب، سود، زیان، مارجین و … در آن به جای دلار به سنت حساب میشود؛ یعنی به ازای هر دلار ۱۰۰ سنت دریافت یا پرداخت می کنید. از آنجایی که ریسک معاملات در این حساب آلپاری به یک صدم می رسد، تریدر های تازه وارد با خیال راحت میتوانند از آن استفاده نمایند. البته حساب نانو در بروکر آلپاری دیگر پشتیبانی نمی شود و از لیست این بروکر حذف شده است.
- حساب استاندارد بروکر آلپاری: به عنوان حساب پایه، هم برای تریدر اف ایکس های بازار فارکس و هم برای حرفه ای تر ها مناسب می باشد. با واریز حداقل 20 دلار، می توانید یک حساب استاندارد روی متاتریدر 4 در آلپاری افتتاح نمایید. اسپرد در این نوع حساب متوسط و بدون کمیسیون می باشد.
- حساب ECN بروکر آلپاری: این حساب برای کاربران با سابقه بالا مناسب می باشد. اسپرد در آن کمتر روی متاتریدر 5 به شدت کم می باشد. معامله گر با افتتاح این حساب، مقدار کمی کمیسیون برای انجام معاملات تان پرداخت خواهید کرد. اگر یک تریدر کوتاه مدت یا اسکلپر هستید و مدت زمان زیادی از فعالیت تان در فارکس میگذرد، این نوع حساب را به شما پیشنهاد میکنیم.
- حساب Pro ECN: این حساب در آلپاری معادل حساب ECN در بروکر های دیگر است. کمیسیونی که روی جفت ارز های اصلی در این حساب باید پرداخت کنید، ۳ تا ۵ دلار میباشد. پس اگر اسکلپر هستید و مشکلی با کمیسیون ندارید، حساب پرو ECN، انتخاب مناسبی برایتان خواهد بود.
حساب های بروکر لایت فایننس
بروکر لایت فایننس 4 نوع حساب معاملاتی به نام های حساب استاندارد، حساب ECN، حساب سنتی و حساب پس انداز دارا می باشد. اما خوده بروکر حساب سنتی رو جز لیست انواع حساب ها قرار نداده. این را باید از خوده بروکر بپرسیم.
حساب کلاسیک Classic :
در بروکر لایت فایننس حساب استاندارد بیشتر از همه استفاده می شود و برای اکثر معامله‌گران و افرادی که شرایط معاملاتی استانداردی رو می خوانند یعنی اسپردهای متوسط و کمیسیون کم بروکر! و البته این حساب لایت فارکس اسپرد بیشتری از حسابECN دارد.
حداقل واریز اولیه 50 دلار هست و امکان انتخاب لوریج تا 1:1000 در این نوع حساب وجود دارد. امکان معامله جفت ارزها ، طلا و نقره، نفت و گاز، سهام شرکت های بزرگ دنیا ، شاخص بورس های مهم دنیا و همچنین کریپتوکارنسی ها در این نوع حساب وجود دارد.
حساب ECN:
حساب ECN انتخاب خوبیه برای همه، از حرفه‌ای یا اسکالپر گرفته تا مبتدی. برای شروع یک حساب ECN لازمه که حدوداً 500 دلار سپرده بذاری. اما در نهایت، ارزشش رو میبینی. اسپرد این حساب شناور هست و از ۰.۰ پیپ شروع میشه و حداکثر لوریج هم 1:1000 هست.
حساب ECN بروکر لایت فایننس شامل دو حساب ECN کلاسیک و پیشرفته میشه که در نوع کلاسیک، اسپرد‌ها بسیار کمن و اجرای سریع تری دارن و در نوع پیشرفته این حساب با شرایط حساب ECN کلاسیک همراهه، ولی به امکانات پیشرفته‌تری داره مثل اجرای معاملات با حجم بیشتر، محدودیت حداقل اندازه معامله و نمودارهای عمودی.
لایت فایننس هم مثل تمام بروکرهای دیگر حسابی تحت عنوان ECN ارائه می دهد. تنها تفاوت قابل ذکر بین این حساب و حساب کلاسیک اسپرد پایینتر آن است. البته این را هم باید توجه داشت که علاوه بر اسپرد کمیسیون هم باید بپردازید. تا همین چند ماه گذشته کمیسیونی که در این حساب دریافت می شد بسیار زیاد بود. تا حدی که مجموع اسپرد و کمیسیون در این حساب از حساب استاندارد خیلی از بروکرهای دیگر هم بیشتر بود. خوشبختانه لایت جدیدا مقدار کمیسیون را کاهش داده و حالا قابل قبول است.
حساب سنتی:
همانطور که قبلا گفتیم این نوع حساب به طور رسمی در وبسایت لایت فارکس معرفی نشده است اما وقتی وارد پنل کاربری بروکر می شوید در صفحه افتتاح حساب جدید این حساب هم در لیست وجود دارد. مشخصات این حساب شبیه حساب کلاسیک هست با این تفاوت که با 1 دلار هم می توانید آن را باز کنید و اسپرد بالاتری دارد.
چیزی که برای من جالب بود این است که حتی در MT5 هم این نوع حساب ارائه می شود. کمتر بروکری را سراغ دارم که در متاتریدر 5 حساب سنت ارائه دهد. همینطور من به خاطر ندارم بروکری که در حساب Cent امکان معامله سهام و شاخص ها را بدهد.
