در راستای تقویت نظارت و تنظیم‌گری در حوزه ارزهای دیجیتال، شرکت شاپرک به نمایندگی از بانک مرکزی ایران، دستورالعمل جدیدی را برای دریافت درگاه پرداخت توسط صرافی‌های رمزارز به سازمان نظام صنفی رایانه‌ای ابلاغ کرده است.
مدارک و الزامات موردنیاز برای دریافت درگاه پرداخت
براساس این ابلاغیه، صرافی‌های ارز دیجیتال موظف شده‌اند تا ۳۰ دی ۱۴۰۳ مدارک زیر را ارائه دهند:
- اطلاعات ثبتی شرکت: شامل شماره ثبت، شناسه ملی و آدرس رسمی.
- مشخصات هیئت مدیره و سهامداران: اطلاعات شفاف از اعضای کلیدی شرکت.
- جزئیات کارمندان دارای دسترسی به سامانه معاملات: برای افزایش شفافیت و جلوگیری از سوءاستفاده احتمالی.
- اطلاعات حساب‌های بانکی: ارائه جزئیات کامل حساب‌ها و تراکنش‌های مرتبط.
- صورت‌های مالی حسابرسی‌شده سه سال اخیر: به‌منظور ارزیابی سلامت مالی شرکت.
- ریز تراکنش‌های ریالی و کیف‌پول‌های کاربران: جهت نظارت دقیق‌تر بر وجوه مشتریان.
- میزان ذخایر ارزهای دیجیتال (PoR): شفاف‌سازی موجودی صرافی برای افزایش اعتماد کاربران.
- تاریخچه معاملات برای سکوهای OTC: ارائه این اطلاعات از طریق رابط API الزامی است.
هدف از این دستورالعمل
این اقدام با هدف تنظیم‌گری بهتر، افزایش شفافیت مالی، و پیشگیری از پولشویی و جرایم مالی در بازار ارزهای دیجیتال انجام شده است. این مقررات جدید مطابق با مصوبات کمیته تنظیم سیاست‌های بانک مرکزی در حوزه رمزپول‌ها تدوین شده‌اند.
عواقب عدم همکاری صرافی‌ها
در صورت عدم ارائه اطلاعات موردنیاز تا تاریخ اعلام‌شده، بانک مرکزی مجاز به اتخاذ اقدامات قانونی علیه صرافی‌های متخلف خواهد بود. این اقدامات ممکن است شامل تعلیق فعالیت صرافی، لغو مجوزها، و محدودیت دسترسی به خدمات بانکی باشد.
اهمیت PoR (Proof of Reserve) در این دستورالعمل
یکی از الزامات کلیدی، ارائه مدرک ذخایر ارز دیجیتال یا PoR است که نشان‌دهنده موجودی واقعی دارایی‌های صرافی در برابر تعهدات آن به کاربران است. این اقدام علاوه بر افزایش شفافیت، اعتماد کاربران به صرافی‌ها را نیز تقویت خواهد کرد.
پیامدهای این تغییرات
این دستورالعمل جدید گامی مهم در راستای قانون‌مند کردن فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران محسوب می‌شود. تنظیم‌گری دقیق‌تر، علاوه بر حمایت از حقوق کاربران، می‌تواند نقش مهمی در جلوگیری از فعالیت صرافی‌های غیرقانونی ایفا کند.
نظر شما درباره این مقررات جدید چیست؟ آیا این اقدام می‌تواند به شفافیت بیشتر در بازار رمزارزها کمک کند؟
